Blog des indicateurs des performances sociales

L’innovation rencontre l'éducation financière: Swadhaar en Inde

Publié par: Katherine Oglietti

Entretien avec: Preeti Telang, Directeur Général - Programmes et Opérations, Swadhaar FinAccess.

Swadhaar FinAccess (SFA), qui travaille actuellement à Mumbai, en Inde, a été fondé en 2005 avec l'objectif d'assurer l'accès des pauvres aux services financiers, et à combler l'écart avec le secteur bancaire formel. En 2008, les promoteurs de Swadhaar FinAccess ont transféré le portefeuille de microcrédit existant du SFA à sa compagnie financière non-bancaire nouvellement créé, Swadhaar FinServe Private Ltd (SFPL). SFA,  une entité à but non lucratif, se concentre sur l’éducation financière et d'épargne, en facilitant les comptes d'épargne à ses clients par l'intermédiaire de la Citibank. Nous avons parlé avec Preeti Telang de FinAccess, qui nous a offert un aperçu de l'importance de combiner l'éducation financière avec la facilitation de produits d'épargne.

MIX: Quels sont les obstacles majeurs qui empêchent les femmes qui vivent dans des habitations informelles urbaines d'être en mesure d’épargner?

Preeti Telang: Il y a trois obstacles majeurs qui empêchent les femmes indiennes à épargne:

1) Manque de connaissances sur l'épargne. Je crois fermement que notre clientèle féminine voudrait épargne. Ce n'est pas qu'ils ne veulent pas épargne, c'est qu'ils ne savent pas comment le faire. Il est très difficile de réserver de l'argent à partir de leurs revenus limités et la mettre en épargne. L'épargne devient essentiellement la dernière chose sur leur agenda, comme il est pour la plupart d'entre nous, alors ils doivent apprendre qu’épargner doit être une priorité élevée.

Soutenir Haïti à travers la microfinance

Publié par: Katherine Oglietti

À la suite du tremblement de terre en Haïti, nous avons présenté des postes de Sogesol et des sociétés affiliées à Fonkoze parce que nous étions en mesure d’établir un contact rapidement avec eux, pourtant, ces IMF ne sont pas les seuls à avoir besoin de soutien. Il est nécessaire de souligner que chacune des institutions de microfinance en Haïti et à leurs clients haïtiens ont beaucoup souffert à la suite de cette catastrophe, et chacun aura beaucoup de reconstruction à faire. Ils ont eu des pertes des membres du personnel et des dégâts à leurs institutions. Ils luttent pour surmonter ces coups durs à leurs organisations, tout en redoublant les efforts pour fournir, désespérément, les besoin des prêts et services financiers à leurs clients.

 

Pendant que les décombres sont en train d’être bousculé et la poussière retombe, la microfinance devient une composante essentielle du processus de reconstruction, en aidant les microentrepreneurs se remettre sur pieds. Les IMF ont la capacité d'offrir des prêts pour la reconstruction de maisons et des entreprises, la capacité d'offrir ce financement dépendra à une augmentation importante des fond des IMF. S'il vous plaît envisagez de canaliser votre soutien pour le développement continu et durable d'Haïti à travers un ou plusieurs de ces institutions de microfinance qui ont travaillé à soutenir des microentrepreneurs et les familles haïtiennes depuis plusieurs années.

MIX Market a des informations sur six institutions de microfinance en Haïti. S'il vous plaît trouver ci-dessous les informations que nous avons pu trouver sur chacun de ces organismes, ainsi que la façon de contribuer à leurs fonds pour les efforts de secours.

Produits et services financiers des IMF: Un aperçu du rapport des données des performances sociales

Publié par: Taea Calcut

Comme mentionné dans un post précédent, les IMF existent premièrement pour fournir des produits et services financiers aux populations défavorisées ou exclues par les institutions financières formelles. Alors, quels produits et services les IMF ont-ils identifiées comme les plus importants à répondre aux besoins de leurs clients?

Graph 1: Pourcentage des IMF offrant des produits/services financiers (n = 166)

 
En utilisant les données venant d'un échantillon de 166 institutions de microfinance qui ont présenté des rapports sur la performance sociale à MIX, nous constatons que 100% des IMF offrent des produits de crédit à leurs clients. Mais pour le moment, moins de la moitié offrent des produits ou services additionnels (graphique 1). Parmi les IMF qui n'offrent pas produits et services supplémentaires, les assurances apparaissent comme le produit le plus populaire.

Annonce: Réunion annuelle de Groupe de travail des performances sociales

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Réunion annuelle de Groupe de travail des performances sociales
28 juin 2010 - 2 juillet 2010
Berne, Suisse

Parrainé par l’Agence suisse pour le développement et la coopération, le Service de Développement de Liechtenstein, CGAP et la Fondation Ford

Pour toute information complementaire, veuillez consulter la lettre d’invitation, la guide de la ville, et le formulaire de réservation d'hôtel.

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Innovation du Microassurance

Publié par: Craig Churchill, Chef d’établissement chargé de  l’Innovation de la micro-assurance, de l’Organisation international du travail (OIT)

MiBanco au Pérou, actuel propriétaire de la compagnie d'assurance Protecta

Craig Churchill est le chef de l’établissement de l'innovation de micro-assurance de l'OIT, fondée en 2008 avec un don de la Fondation Bill & Melinda Gates, une Fondation avec le but de promouvoir des meilleurs produits d’assurance pour les familles moins aisés. Dans ce poste, il évalue les avantages et les inconvénients de l'application des politiques micro-assurances, et propose des propositions spécifiques que les IMF peuvent suivre pour accroître leur influence et pouvoir de négociation.

Beaucoup d'institutions de microfinance (IMF) sont à la recherche au-delà de crédit afin de voir quelles autres services financiers ils peuvent offrir à leurs clients, et  dans ces discussions l’assurance est invariablement élevé comme une option possible. Mais, est-il possible qu’une IMF puisse offrir des assurances à leurs clients ?

Lorsque les institutions de microfinance sont intéressés au service d'assurance, leur première motivation est souvent de réduire leur risque de crédit au cas où les emprunteurs ou les membres de leur famille tombe malade, meurt ou expérience d'autres pertes. Si l'assurance peut aider à protéger les familles dans de telles circonstances, elle sera en mesure de sauvegarde le portefeuille de l'IMF.

Une autre motivation importante derrière l'assurance est d'améliorer le bien-être de leurs clients. Les IMF ont généralement double mission de réduire la pauvreté ou de promouvoir le développement économique tout en générant un profit (ou de couvrir leurs coûts). La mission sociale de l'amélioration du bien-être des familles pauvres peut être renforcée par la protection prévue par les assurances.

Il existe également un certain nombre de raisons légitimes et commerciales pour lesquelles les IMF pourraient être intéressées à fournir une assurance, comme l'amélioration de la rétention, l'amélioration de la rentabilité des produits, de diversifier leurs sources de revenus et d'atteindre de nouveaux marchés.